Popis zaměstnání
Tato skupina zahrnuje vysokoškolsky nebo odborně vzdělané specialisty v oblasti finančního plánování, investování, správy majetku a řízení finančních rizik. Na rozdíl od přepážkových pracovníků v bankách či pojišťovnách se zaměřují na komplexní a individuální analýzu potřeb klienta (fyzických i právnických osob): sestavují dlouhodobé finanční plány, navrhují optimalizaci majetkového portfolia, zprostředkovávají investice do cenných papírů, podílových fondů či nemovitostí, řeší financování bydlení (hypotéky) a zajištění rizik (pojištění) a poskytují poradenství při správě rodinného či firemního kapitálu.
- Povolání myšlená touto kategorií: Finanční poradce / plánovač, investiční poradce / analytik, majetkový správce (Wealth Manager / Private Banker), hypoteční specialista / poradce, specialista na privátní finance, poradenství v oblasti cenných papírů.
- Nutné vzdělání pro výkon povolání: Vysokoškolské vzdělání (magisterské Ing./Mgr. nebo bakalářské Bc.) ekonomického či finančního směru, případně středoškolské vzdělání s maturitou doplněné o rozsáhlou praxi na finančním trhu. Pro výkon činnosti je v ČR podle legislativy pod dohledem České národní banky (ČNB) vyžadována odborná způsobilost a absolvování příslušných odborných zkoušek ČNB (podle zákonů o spotřebitelském úvěru, o podnikání na kapitálovém trhu a o distribuci pojištění a zajištění). Velkou výhodou a profesním standardem jsou mezinárodně uznávané certifikace jako EFA (European Financial Advisor), EFP (European Financial Planner) nebo CFA (Chartered Financial Analyst).
Mediánová mzda za rok 2025
76 702 Kč / měsíc